عند التسجيل للحصول على حساب تاجر فمن الإجراءات الطبيعية التي يتخذها مقدّم خدمة الدفع والبنك هي إجراءات اعرف عمليك والتي يتم اختصارها بالحروف "KYC" وذلك امتثالاً للقوانين والسياسات والتنظيمات المعمول بها. هذه العملية هي للتأكّد من ملكية الشركة بغض النظر عن حالتها القانونية سواء كانت ملكية فردية أو ملكية متعدّدة أو مساهمة أو حكومية أو شركة اكتتبا عام أو غيرها. مستندات الشركة التي سيتم طلبها قد تختلف بحسب الحالة القانونية للشركة ونوع ملكيتها.

ومن هذه المستندات على سبيل المثال لا الحصر: